农银汇理基金管制有限公司 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券      投资基金基金合同  基金管制东说念主：农银汇理基金管制有限公司   基金托管东说念主：中信银行股份有限公司       二〇二五年一月 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金                                                                                召募央求材料－基金合同                                                           目             录 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金            召募央求材料－基金合同                   第一部分        引子   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 职权义务，表率基金运作。 证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、                      《公开召募证券投资基金运作管制办 法》(以下简称“《运作办法》”)、                 《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》 (以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息暴露管制办法》(以下 简称“《信息暴露办法》”)、《证券投资基金信息暴露内容与样式准则第 6 号金合同的内容与样式>》、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管制章程》 （以下简称“《流动性风险管制章程》”）、                    《公开召募证券投资基金侧袋机制蛊惑 （试行）》和其他干系法律律例。 益。   二、基金合同是章程基金合同当事东说念主之间职权义务关系的基本法律文献，其 他与基金干系的波及基金合同当事东说念主之间职权义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合 同绝顶他干系章程享有职权、承担义务。   基金合同确当事东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金投 资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金合同确当事 东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受。   三、农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金由基金管制东说念主依照《基 金法》、基金合同绝顶他干系章程召募，并经中国证券监督管制委员会(以下简称 “中国证监会”)注册。   中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市 场远景作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，不保证最低收益，也不保证本金不受损失。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金       召募央求材料－基金合同   投资者应当崇拜阅读基金招募证明书、基金合同、基金居品贵寓概要等信息 暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   四、基金管制东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外暴露波及本基金的信息，其 内容波及界定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的，如与基金合同有突破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的 法律律例的强制性章程不一致，应当以届时灵验的法律律例的章程为准。   六、本基金对每份基金份额拔擢 6 个月持有期，相应基金份额在 6 个月持有 期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主不行对该基金份额冷落赎回或退换转 出央求。因此基金份额持有东说念主靠近在 6 个月持有期到期日前（不含当日）不行赎 回或退换转出基金份额的风险。   七、当本基金持有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，基金管制东说念主履行 相应设施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募证明书的干系章节。 侧袋机制实施时代，基金管制东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读干系内容并关心本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金              召募央求材料－基金合同                   第二部分        释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对本基金合同的任何灵验矫正和补充 补充 证明书》绝顶更新 金基金份额发售公告》 金基金居品贵寓概要》绝顶更新 司法解释、行政规定以绝顶他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其相似作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其相似作念出 的矫正 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金               召募央求材料－基金合同 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规定的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息暴露管制办法》及颁布机关对其相似作念 出的矫正 的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其相似作念出的矫正 机关对其相似作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经干系政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管制办法》及干系法律法规定程使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管制东说念主签订了基金销售 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金               召募央求材料－基金合同 服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并救援基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等 理有限公司或接受农银汇理基金管制有限公司托福代为办理登记业务的机构 管制的基金份额余额绝顶变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并得回中国证监会书面阐述的 日历 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得超过 3 个月 怒放日 合同顺利日（对认购份额而言）、该基金份额申购央求阐述日（对申购份额而言） 或该基金份额退换转入阐述日（对退换转入份额而言） 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 金份额 6 个月持有期肇始日 6 个月后的月度对应日。月度对应日，指某一个特定 日历在后续月度中的对应日历，如该月无此对应日历，则取该对应月份的终末一 日的下一责任日；如该日为非责任日，则顺延至下一责任日。在基金份额的 6 个月持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主不行对该基金份额冷落赎回 或退换转出央求；基金份额的 6 个月持有期到期日起（含当日），基金份额持有 东说念主可对该基金份额冷落赎回或退换转出央求。因不可抗力或基金合同约定的其他 情形以致基金管制东说念主无法在基金份额的 6 个月持有期到期日按时怒放办理该基 金份额的赎回或退换转出业务的，该基金份额的 6 个月持有期到期日顺延至不可 抗力或基金合同约定的其他情形的影响要素摈斥之日起的下一个责任日 是表率基金管制东说念主所管制的怒放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同遵循 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告章程的条件，央求将其持有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额退换为基 金管制东说念主管制的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入 央求份额总额后的余额)超过上一怒放日基金总份额的 10% 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金       召募央求材料－基金合同 行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简略 款项绝顶他财富的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息暴露办法》章程的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行按时进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开荒行股票、财富营救证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 往复的债券等 值的方式，将基金调节投资组合的市集冲击成老实派给施行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损 害并得到公说念对待 账户进行处置计帐，目的在于灵验拒绝并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险管制器具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，特地账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧概略情味的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减值准 备仍导致财富价值存在要紧概略情味的财富；（三）其他财富价值存在要紧不确 定性的财富 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金       召募央求材料－基金合同 事件 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金             召募央求材料－基金合同               第三部分        基金的基本情况   一、基金称呼   农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金   二、基金的类别   搀杂型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型怒放式   本基金对每份基金份额拔擢 6 个月持有期。对于每份基金份额，6 个月持有 期肇始日指基金合同顺利日（对认购份额而言）、该基金份额申购央求阐述日（对 申购份额而言）或该基金份额退换转入阐述日（对退换转入份额而言）。对于每 份基金份额，6 个月持有期到期日指该基金份额 6 个月持有期肇始日 6 个月后的 月度对应日。月度对应日，指某一个特定日历在后续月度中的对应日历，如该月 无此对应日历，则取该对应月份的终末一日的下一责任日；如该日为非责任日， 则顺延至下一责任日。在基金份额的 6 个月持有期到期日前（不含当日），基金 份额持有东说念主不行对该基金份额冷落赎回或退换转出央求；基金份额的 6 个月持有 期到期日起（含当日），基金份额持有东说念主可对该基金份额冷落赎回或退换转出申 请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金管制东说念主无法在基金份额的 6 个月持有期到期日按时怒放办理该基金份额的赎回或退换转出业务的，该基金份 额的 6 个月持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因 素摈斥之日起的下一个责任日。   基金份额持有东说念主自 6 个月持有期到期日起（含当日）央求赎回或退换转出的， 基金管制东说念主将按照招募证明书或干系公告的章程为基金份额持有东说念主办理赎回或 退换转出事宜。   在不违背法律律例且对基金份额持有东说念主无骨子性不利影响的前提下，基金管 理东说念主不错对 6 个月持有期的拔擢及功令进行调节，并提前公告。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   四、基金的投资主义   本基金主要投资于债券等固定收益类金融器具，扶持投资于精选的股票，通 过活泼的财富建树与严谨的风险管制，力务完结基金财富不息褂讪升值。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额启动面值和认购用度   本基金基金份额启动面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金认购费率按招募证明书的章程履行。   七、基金存续期限   不按时   八、基金管制东说念主可根据基金施走运作情况，在对基金份额持有东说念主利益无骨子 不利影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，加多新的基金份额类别，或取消 某基金份额类别，或对基金份额分类办法及功令进行调节并公告，不需召开基金 份额持有东说念主大会审议。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金             召募央求材料－基金合同               第四部分        基金份额的发售   一、基金份额的发售时辰、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开荒售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管制东说念主网站。   妥当法律法规定程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   二、基金份额的认购   在遵循干系法律律例的情况下，本基金的认购费率由基金管制东说念主决定，并在 招募证明书中列示。基金认购用度不列入基金财产。   灵验认购款项在召募时代产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 总计，其中利息转份额的具体数额以登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的计较方法在招募证明书中列示。   认购份额的计较保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由 此过失产生的收益或损失由基金财产承担。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定告捷，而仅代表销售机构确 实汲取到认购央求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购央求及认 购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询。   三、基金份额认购金额的限制 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 体限制请参看招募证明书或干系公告。 体限制和处理方法请参看招募证明书或干系公告。 央求单独计较。认购一接受理不得排除。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金               召募央求材料－基金合同                  第五部分          基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金管制东说念主依据法律律例及招募证明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资讲述之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东说念主办理完了基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基 金管制东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》顺利事宜赐与公告。 基金管制东说念主应将基金召募时代召募的资金存入特地账户，在基金召募步履结果 前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同不行顺利时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未欢快基金备案条件，基金管制东说念主应当承担下列包袱： 期活期进款利息； 基金管制东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和财富领域   《基金合同》顺利后，贯串 20 个责任日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在按时讲述中赐与 暴露；贯串 50 个责任日出现前述情形的，基金管制东说念主应当隔断《基金合同》，并 按照《基金合同》的约定设施进行计帐，无需召开基金份额持有东说念主大会。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同            第六部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主 在招募证明书或基金管制东说念主网站列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管制东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时辰   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时辰在招募证明 书中载明或另行公告，但基金管制东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或本基金 合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券/期货往复市集、证券/期货往复所往复时 间变更或其他特殊情况，基金管制东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应 的调节，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的干系章程在章程媒介上公告。   基金管制东说念主自基金合同顺利之日起不超过 3 个月动手办理申购，具体业务办 理时辰在申购动手公告中章程。   认购份额的 6 个月持有期到期日起（含当日），基金管制东说念主动手办理赎回， 具体业务办理时辰在赎回动手公告中章程。   对于每份基金份额，自该基金份额的 6 个月持有期到期日起（含 6 个月持有 期到期日），基金份额持有东说念主方可就该基金份额冷落赎回或退换转出央求。因不 可抗力或基金合同约定的其他情形以致基金管制东说念主无法在基金份额的 6 个月持 有期到期日按时怒放办理该基金份额的赎回或退换转出业务的，该基金份额的 6 个月持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响要素摈斥 之日起的下一个责任日。具体业务办理时辰在干系公告中章程。   在详情申购动手与赎回动手时辰后，基金管制东说念主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息暴露办法》的干系章程在章程媒介上公告申购与赎回的动手时辰。   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰冷落申购、赎回或者转 换央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或者退换价钱为下一怒放 日基金份额申购、赎回或者退换的价钱。   三、申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金管制东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金管制东说念主 必须在新功令动手实施前依照《信息暴露办法》的干系章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的设施   投资东说念主必须根据销售机构章程的设施，在怒放日的具体业务办理时辰内冷落 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款项， 申购成立，登记机构阐述基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回央求顺利后，基金管制东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。 遇证券、期货往复所或往复市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能禁止的要素影响业务处理过程时， 赎回款项顺延至上述情形摈斥后的下一个责任日划出。在发生大批赎回或本基金 合同载明的其他暂停或断绝赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照本基金合同干系条件处理。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   基金管制东说念主应以往复时辰结果前受理灵验申购和赎回央求确今日当作申购 或赎回央求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验央求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销售机 构确乎汲取到申购、赎回央求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。 对于申购、赎回央求及申购份额、赎回金额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥 善哄骗正当职权。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据干系业务功令，对上述业 务办理时辰进行调节，本基金管制东说念主将于动手实施前按照干系章程赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募证明书或干系公告。 体章程请参见招募证明书或干系公告。 购金额上限，具体章程请参见招募证明书或干系公告。 基金管制东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等法子，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管制东说念主基于投资运作与风险禁止的需要，可采选上述法子对基金领域赐与控 制。具体见基金管制东说念主干系公告。 份额的数目限制。基金管制东说念主必须在调节实施前依照《信息暴露办法》的干系规 定在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度绝顶用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行顺应设施，不错顺应蔓延计较 或公告。 证明书》。本基金的申购费率由基金管制东说念主决定，并在招募证明书中列示。申购 的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为份，上述计 算结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 本基金的赎回费率由基金管制东说念主决定，并在招募证明书中列示。赎回金额为按实 际阐述的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的用度（如有），赎回 金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照干系法律律例设定，具体 见招募证明书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。 体的计较方法和收费方式由基金管制东说念主根据基金合同的章程详情，并在招募证明 书中列示。基金管制东说念主不错在基金合同约定的范围内调节费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的干系章程在章程媒 介上公告。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率苦守干系法律律例以及 监管部门、自律功令的章程。 对基金份额持有东说念主的利益无骨子性影响的前提下，根据市集情况制定基金促销计 划，针对投资东说念主按时或不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为时代，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金管制东说念主不错顺应调低基金销售费率。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 基金财富净值。 对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 特地情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。 商阐述后，基金管制东说念主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例超过 50%，或者变相阴私 50%聚拢度的情形。 本基金总领域上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管制东说念主应当根据干系章程在章程媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投 资东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管制东说念主应实时规复申购业务的办理。   八、暂停或断绝赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停或断绝接受投资东说念主的赎回央求或减速支 付赎回款项： 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 基金财富净值。 商阐述后，基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 期限的。   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停或断绝接受基金份额持有东说念主的赎 回央求或减速支付赎回款项时，基金管制东说念主应按章程报中国证监会备案，已阐述 的赎回央求，基金管制东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按 单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额持有东说念主在申 请赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分赐与排除。在暂停赎回的情况摈斥 时，基金管制东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   九、大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额 总额后的余额)超过前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的财富组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主觉得有才能支付投资东说念主的沿途赎回央求时， 按普通赎回设施履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有发愤或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金财富净值酿成较大 波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的， 将自动转入下一个怒放日络续赎回，直到沿途赎回为止；选拔取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被排除。缓期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到沿途赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大批赎回的，在单个基金份额持有东说念主超过上一怒放日基 金总份额 20%以上的赎回央求的情形下，基金管制东说念主有权缓期办理赎回央求： 对于该基金份额持有东说念主当日超过上一怒放日基金总份额 20%以上的那部分赎回 央求，基金管制东说念主有权沿途缓期办理；对于该基金份额持有东说念主未超过上述比例的 部分，基金管制东说念主有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约 定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回央求一并办理。然而，如该基金份额持有东说念主 在提交赎回央求时选拔取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回央求将被排除。   （4）暂停赎回：贯串 2 个怒放日以上(含本数)发生大批赎回，如基金管制 东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；如故接受的赎回央求不错减速支付 赎回款项，但不得超过 20 个责任日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并缓期办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募证明书章程的其他方式在 3 个往复日内文告基金份额持有东说念主，证明干系处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的基金份额净值。 间，依照《信息暴露办法》的干系章程，最迟于再行怒放日在章程媒介上刊登重 新怒放申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂停公告中明确再行怒放申购 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 或赎回的时辰，届时不再另行发布再行怒放的公告。   十一、基金退换   基金管制东说念主不错根据干系法律律例以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金管制东说念主管制的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换 费，干系功令由基金管制东说念主届时根据干系法律律例及本基金合同的章程制定并公 告，并提前奉告基金托管东说念主与干系机构。   十二、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构招供、妥当法律律例的其它非往复过户，或者 按照干系法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主或者按照 干系法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理。   秉承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据顺利司法秘书将基金份额持有东说念主办有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵寓，对于妥当条件的非往复过户央求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的范例收费。   十三、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的范例收取转托管费。   十四、按时定额投资缱绻   基金管制东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资缱绻，具体功令由基金管制东说念主另 行章程。投资东说念主在办理按时定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东说念主在干系公告或更新的招募证明书中所章程的按时定 额投资缱绻最低申购金额。   十五、基金的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、妥当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派 与支付。法律律例或监管部门另有章程的除外。   如干系法律律例允许基金管制东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管制东说念主将制定和实施相应的业务功令。   十六、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金份额持有东说念主通过照章成立的往复 场合或者按照法律律例和合同的约定进行公约转让，基金管制东说念主可照章受理该等 转让央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟办理基金份额转 让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务功令办理 基金份额转让业务。   十七、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募证明书或干系公 告。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金            召募央求材料－基金合同               第七部分 基金合同当事东说念主及职权义务     一、基金管制东说念主     （一） 基金管制东说念主简况     称呼：农银汇理基金管制有限公司     住所：中国（上海）解放贸易磨练区银城路 9 号 50 层     法定代表东说念主：黄涛     成立日历：2008 年 3 月 18 日     批准成立机关及批准成立文号：中国证券监督管制委员会证监许可 2008307 号     组织边幅：有限包袱公司     注册本钱：1,750,000,001 元东说念主民币     存续期限：不息经营     磋商电话：021-61095588     （二） 基金管制东说念主的职权与义务 但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用 并管制基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法规定程或中国证监会批 准的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；     （6）依据《基金合同》及干系法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度干系法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采选必要法子保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；     （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 理；   （9）担任或托福其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及干系法律章程决定基金收益的分派有计议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和退换申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司哄骗干系职权，为基金的利 益哄骗因基金财产投资于证券所产生的职权；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼职权或者 实施其他法律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在妥当干系法律、律例的前提下，制订和调节干系基金认购、申购、 赎回、退换和非往复过户等的业务功令；   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产相互独处，对所管制的不同基金分歧 管制，分歧记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他干系章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   （8）采选顺应合理的法子使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥当《基金合同》等法律文献的章程，按干系章程计较并公告基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制基金按时讲述；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》绝顶他干系章程，履行信息暴露及 讲述义务；   （12）保守基金交易高明，不透露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》绝顶他干系章程另有章程外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东说念主透露，因审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派有计议，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》绝顶他干系章程召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务行为的司帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓 20 年以上，法律律例另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时辰发出，而况 保证投资者大致按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金干系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到干系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近落幕、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿包袱，其补偿包袱不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金          召募央求材料－基金合同   （22）当基金管制东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理干系基 金事务的步履承担包袱；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼职权或实施其 他法律步履；   （24）基金管制东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 顺利，基金管制东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东说念主   （一） 基金托管东说念主简况   称呼：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼中信大厦   法定代表东说念主：李庆萍   成偶而间：1987 年 4 月 20 日   批准成立文号：国办函198714 号   组织边幅：股份有限公司   注册本钱：4893479.6573 万元东说念主民币   存续时代：不息经营   基金托管经验批文及文号：证监基金字2004125 号   （二） 基金托管东说念主的职权与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 救援基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法规定程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的 情形，应申诉中国证监会，并采选必要法子保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投 资所需账户，为基金办理证券、期货往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）以敦朴信用、勤勉尽责的原则持有并安全救援基金财产；   （2）成立特地的基金托管部门，具有妥当要求的营业场合，配备填塞的、 及格的熟练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互独处；对所托管的不同的基金分歧拔擢账户，独处核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户拔擢、资金划拨、账册纪录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他干系章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）救援由基金管制东说念主代表基金签订的与基金干系的要紧合同及干系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交 割事宜；   （7）保守基金交易高明，除《基金法》、《基金合同》绝顶他干系章程另有 章程外，在基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东说念主透露，因审计、法律等外 部专科参谋人要求提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东说念主计较的基金财富净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为干系的信息暴露事项；   （10）对基金财务司帐讲述、基金按时讲述出具主张，证明基金管制东说念主在各 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金管制东说念主有未执 行《基金合同》章程的步履，还应当证明基金托管东说念主是否采选了顺应的法子；   （11）保存基金托管业务行为的纪录、账册、报表和其他干系贵寓 20 年以 上，法律律例另有章程的从其章程；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金管制东说念主查对；   （14）依据基金管制东说念主的指示或干系章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》绝顶他干系章程，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金管制东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金管制东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近落幕、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 和银行监管机构，并文告基金管制东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担补偿包袱，其补偿 包袱不因其退任而衔命；   （20）按章程监督基金管制东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管制东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管制东说念主追偿；   （21）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当 权益。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东说念主的投资运作；   （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于：   （1）崇拜阅读并遵循《基金合同》；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息暴露，实时哄骗职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》隔断的 有限包袱；   （6）不从事任何有损基金绝顶他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金          召募央求材料－基金合同             第八部分     基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会不成立日常机构。   一、召开事由 法律律例、中国证监会和本基金合同另有章程的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调节基金管制东说念主、基金托管东说念主的报酬范例；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会设施；   （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或推测持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调节本基金的申购费率、调低赎回费率、加多、取消或调节基金份额 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 类别拔擢或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生要紧变化；   （5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构调节干系认购、申购、赎回、 退换、基金往复、非往复过户、转托管、基金份额转让等业务功令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。    《基金合同》顺利后，贯串 50 个责任日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当隔断《基金合同》， 并按照《基金合同》的约定设施进行计帐，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   二、会议召集东说念主及召集方式 金管制东说念主召集。 冷落书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管制 东说念主，基金管制东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管制东说念主冷落书面提议。基金管制东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主冷落书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 金份额持有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或推测代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得荫庇、侵犯。 益登记日。   三、召开基金份额持有东说念主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大领路知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福讲授的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中证明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关绝顶联 系方式和磋商东说念主、表决主张寄交的截止时辰和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管制东说念主 到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文告基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金 管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张 的计票效力。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   四、基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期妥当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 持有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲授妥当法律律例、《基金合 同》和会议文告的章程，而况持有基金份额的凭证与基金管制东说念主办有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 边幅或大会公告载明的其他边幅在表决截止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他边幅进行表决。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个责任日内连 续公布干系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管制东说念主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文告章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决主张；基金托管东说念主或基金管制东说念主经 文告不参加收取表决主张的，不影响表决效力； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同    （3）本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具 表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决主张的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主张的 代理东说念主出具的托福东说念主办有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲授符 正当律律例、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构纪录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错给与书面、麇集、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议文告中列明。 面、麇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   五、议事内容与设施   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会磋磨的其他事项（法律律例、中国证监会另有章程或《基金合同》 另有约定的除外）。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   在现场开会的方式下，率先由大会主办东说念主按照下列第七条章程设施详情和公 布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主办 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金管制东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主 当作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 持基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和独特决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 独特决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换 基金管制东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并（法律 律例、中国证监会另有章程或《基金合同》另有约定的除外）以独特决议通过方 为灵验。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据讲授，不然提交 妥当会议文告中章程的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 妥当会议文告章程的表决主张视为灵验表决，表决主张暧昧不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总 数。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议动手后秘书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手 后秘书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在秘书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、顺利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果给与 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行顺利的基金份额持有东说念主 大会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管制 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   九、实施侧袋机制时代基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分歧持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若干系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会 的主办东说念主； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分歧由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归拢主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东说念主大会的干系章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的干系章程。   十、本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决 条件等章程，但凡径直援用法律律例或监管功令的部分，如将来法律律例或监管 功令修改导致干系内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调节，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同    第九部分     基金管制东说念主、基金托管东说念主的更换条件和设施   一、基金管制东说念主和基金托管东说念主职责隔断的情形   （一）基金管制东说念主职责隔断的情形   有下列情形之一的，基金管制东说念主职责隔断：   （二）基金托管东说念主职责隔断的情形   有下列情形之一的，基金托管东说念主职责隔断：   二、基金管制东说念主和基金托管东说念主的更换设施   （一）基金管制东说念主的更换设施 的基金管制东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东说念主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起顺利； 金管制东说念主； 持有东说念主大会决议顺利后 2 日内在章程媒介公告； 料，实时向临时基金管制东说念主或新任基金管制东说念主办理基金管制业务的吩咐手续，临 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 时基金管制东说念主或新任基金管制东说念主应实时汲取。新任基金管制东说念主或临时基金管制东说念主 应与基金托管东说念主查对基金财富总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管制东说念主干系的称呼字样。   （二）基金托管东说念主的更换设施 的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东说念主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起顺利； 金托管东说念主； 持有东说念主大会决议顺利后 2 日内在章程媒介公告； 贵寓，实时办理基金财产和基金托管业务的吩咐手续，新任基金托管东说念主或者临时 基金托管东说念主应当实时汲取。新任基金托管东说念主或临时基金托管东说念主与基金管制东说念主查对 基金财富总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案。审计 用度在基金财产中列支。   （三）基金管制东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和设施。 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主提名新的基金管制东说念主和基金托管 东说念主； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 管东说念主的基金份额持有东说念主大会决议顺利后 2 日内在章程媒介上连结公告。   三、新任或临时基金管制东说念主接受基金管制业务或新任或临时基金托管东说念主接受 基金财产和基金托管业务前，原基金管制东说念主或原基金托管东说念主应依据法律律例和基 金合同的章程络续履行干系职责，并保证分歧基金份额持有东说念主的利益酿成毁伤。 原基金管制东说念主或原基金托管东说念主在络续履行干系职责时代，仍有权按照基金合同的 章程收取基金管制费或基金托管费。   四、本部分对于基金管制东说念主、基金托管东说念主更换条件和设施的约定，但凡径直 援用法律律例或监管功令的部分，如法律律例或监管功令修改导致干系内容被取 消或变更的，基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对相应内 容进行修改和调节，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金           召募央求材料－基金合同                 第十部分      基金的托管   基金托管东说念主和基金管制东说念主按照《基金法》、                     《基金合同》绝顶他干系章程签订 托管公约。   签订托管公约的目的是明确基金托管东说念主与基金管制东说念主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值计较、收益分派、信息暴露及相互监督等干系事宜中的职权 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同              第十一部分 基金份额的登记   一、基金的份额登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐 和结算、代理披发红利、建立并救援基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管制东说念主或基金管制东说念主托福的其他妥当条件的机构 办理。基金管制东说念主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订托福代 理公约，以明确基金管制东说念主和代理机构在投资者基金账户管制、基金份额登记、 计帐及基金往复阐述、披发红利、建立并救援基金份额持有东说念主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   三、基金登记机构的职权   基金登记机构享有以下职权： 关章程于动手实施前在章程媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿包袱，但司法强制查验情形及法律 律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金                召募央求材料－基金合同                第十二部分           基金的投资   一、投资主义   本基金主要投资于债券等固定收益类金融器具，扶持投资于精选的股票，通 过活泼的财富建树与严谨的风险管制，力务完结基金财富不息褂讪升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括创业板绝顶他经中国证监会核准、注册刊行的股票）、国债、金融债、 方位政府债、公司债、企业债、可退换债券、可交换债券、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、债券回购、财富营救证券、同行存单、银行进款（包 括公约进款、按时进款绝顶他银行进款）、货币市集器具、股指期货、国债期货， 以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须妥当中国证监会 干系章程。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行顺应 设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票财富占基金财富的比例为 0%-30%，同行存单 的投资占基金财富的比例推测不超过 20%。每个往复日日终在扣除股指期货合约 和国债期货合约需缴纳的往复保证金后，保持现款或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金财富净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。本基金投资于主体评级在 AA 及以上司别的信用债，其中 AAA 级 的信用债占总体信用债投资比例不低于总体信用债投资比例的 50%，AA+级的信 用债占总体信用债投资比例为 0-50%，AA 级的信用债占总体信用债投资比例为 交换债券和可退换债券推测比例不超过基金财富的 20%。   若法律律例的干系章程发生变更或监管机构允许，本基金管制东说念主在履行顺应 设施后，可对上述财富建树比例进行调节。   三、投资策略   本基金主要投资于债券等固定收益类金融器具，扶持投资于精选的股票。本 基金旨在追求完满酬劳，珍爱风险禁止，通过严谨的大类财富建树策略和个券精 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 选策略禁止下行风险，运用千般化的投资策略完结基金财富褂讪升值。   本基金将通过研究宏不雅经济、国度政策等可能影响证券市集的迫切要素，对 股票、债券和货币财富的风险收益特征进行真切分析，合理预测各样财富的价钱 变动趋势，详情不同财富类别的投资比例。在此基础上，积极追踪由于市集短期 波动引起的各样财富的价钱偏差和风险收益特征的相对变化，动态调节各大类资 产之间的投资比例，在保持总体风险水平相对安稳的基础上，获取相对较高的基 金投资收益。   本基金债券投资将以优化流动性管制、散布投资风险为主要主义，同期根据 需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金债券投资管制将主要采选以下策略：   （1）合理瞻望利率水平   对市集始终、中期和短期利率的正确预测是完结存效债券投资的基础。管制 东说念主将全面研究物价、作事、海外进出和政策变更等宏不雅经济运行现象，预测将来 财政政策和货币政策等宏不雅经济政策走向，以此判断资金市集始终的供求关系变 化。同期，通过具体分析货币供应量变动，M1 和 M2 增长率等要素判断中短期 资金市集供求的趋势。在此基础上，管制东说念主将对于市集利率水平的变动进行合理 预测，对包括收益率弧线斜度等要素的变化进行科学预判。   （2）活泼调节组合久期   管制东说念主将在合理预测市集利率水平的基础上，在不同的市集环境下活泼调节 组合的主义久期。当预期市集利率高潮时，通过加多持有短期债券等方式裁减组 合久期，以裁减组合跌价风险；在预期市集利率下降时，通过增持始终债券等方 式提高组合久期，以充分共享债券价钱高潮的收益。   （3）科学建树投资品种   管制东说念主将通过研究国民经济运行现象，货币市集及本钱市集资金供求关系， 以及不同期期市集投资热门，分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水 平，评定不同债券类属的相对投资价值，详情组结伙产在不同债券类属之间建树 比例。   （4）严慎选拔个券 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   在具体券种的选拔上，管制东说念主主要通过利率趋势分析、投资东说念主偏好分析、对 收益率弧线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式，合理评估不同券种 的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、妥当主义久期、同等条件 下信用质料较好或预期信用质料将得到改善、风险水平合理、有较好下行保护等 特征。   （5）信用债投资策略   本基金将充分模仿外部的信用评级结果，并建立里面信用评级体系，根据对 债券刊行东说念主及债券资信现象的分析，给刊行主体和标的债券打分，给出各主义信 用债券基于其空洞得分的信用评级等第，并建立信用债备选库。基金管制东说念主将密 切追踪刊行东说念主基本面的变化情况，通过卖方讲述及实地调研等方式，对于刊行东说念主 的行业风险、公司风险、现款流风险、财富欠债风险和其他风险进行空洞评价， 从而得出信用债爽约可能性和表面信用利差水平，并以此为基础进行债券订价， 并投资于信用级别较高的个券。   本基金投资于主体评级在 AA 及以上司别的信用债，其中 AAA 级的信用债 占总体信用债投资比例不低于总体信用债投资比例的 50%，AA+级的信用债占总 体信用债投资比例为 0-50%，AA 级的信用债占总体信用债投资比例为 0-20%。 干系资信评级机构需取得干系监管机构评级业务的许可。   （6）可退换债券和可交换债券投资策略   对于可转债投资，本基金将给与专科的分析和计较方法，空洞接洽可转债的 久期、票面利率、风险等债券要素以及期权价钱，悉力选拔被市集低估的品种， 得回逾额收益，具体策略包括个券精选策略、条件价值发现策略、套利策略。对 于可交换债，本基金将通过对主义公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债 部分价值分析空洞开展投资决策。本基金投资可交换债券和可退换债券推测比例 不超过基金财富的 20%。   在大类财富建树和行业建树的基础上，本基金研究市集流动性趋势，判断市 场风险特征，将定性和定量方法相结合，对上市公司的投资价值进行空洞评估， 精选优质个股。   （1）定性分析 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   本基金将真切研究公司的基本面，彩选出具备中枢竞争上风和始终不息增长 模式的公司。本基金对上市公司的基本面的分析包括但不限于：资源资质与资源 储备增长后劲、居品和服务的竞争力、居品和服务的生命周期、研发才能、营销 才能、管制才能、财务现象、治理结构、发展策略等。   （2）定量分析   本基金将对反应上市公司质料和增长后劲的成长性目的、盈利目的、营运能 力目的、欠债水平目的和估值目的等进行定量分析，以挑选具有相对上风的个股。   A、成长性目的：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；   B、盈利目的：毛利率、营业利润率、净利率、净财富收益率等；   C、运营才能目的：总财富盘活率、存货盘活率、应收账款盘活率等；   D、欠债水平目的：财富欠债率、流动比率、速动比率等；   E、估值目的：市盈率（PE）、市净率（PB）、市销率（PS）、市盈率相对盈 利增长比率（PEG）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、企业价值/摊销前利润 （EV/EBITDA）等。   本基金在股指期货的投资中将通过对质券市集和股指期货市集运行趋势的 研究，给与流动性好、往复活跃的股指期货合约，并充分接洽股指期货的收益性、 流动性及风险性特征，主要苦守避险和灵验管制两项策略和原则：   （1）避险：在市集风险大幅聚积时，减小基金投资组合因市集下降而遇到 的市集风险；   （2）灵验管制：利用股指期货流动性好、往复成本低等特色，通过股指期 货对投资组合的仓位进行实时调节，提高投资组合的运作成果。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为主要目 的，给与流动性好、往复活跃的国债期货合约，通过对债券市集和期货市集运行 趋势的研究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货财富进行 匹配，进行套期保值操作。基金管制东说念主将充分接洽国债期货的收益性、流动性及 风险特征，通过财富建树，严慎进行投资，以调节债券组合的久期，裁减投资组 合的举座风险。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、财富池结构以及财富池财富所在行 业景气变化等要素的研究，预测财富池将来现款流变化，并通过研究标的证券发 行条件，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同期，管制东说念主 将密切关心流动性对标的证券收益率的影响，空洞运用久期管制、收益率弧线、 个券选拔以及独揽市集往复契机等积极策略，在严格禁止风险的情况下，结合信 用研究和流动性管制，选拔风险调节后收益高的品种进行投资，以期得回始终稳 定收益。   四、投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金股票财富占基金财富的比例为 0%-30%；   （2）本基金每个往复日日终在扣除国债期货合约和股指期货合约需缴纳的 往复保证金后，保持不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不超过基金财富净值的 10%；   （4）本基金管制东说念主管制的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不超过该证 券的 10%；   （5）本基金管制东说念主管制的沿途怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的采选按时怒放方式运作的基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得 超过该上市公司可运动股票的 15%；   （6）本基金管制东说念主管制的沿途投资组合持有一家上市公司刊行的可运动股 票，不得超过该上市公司可运动股票的 30%；   （7）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样财富营救证券的比例，不得超过 基金财富净值的 10%；   （8）本基金持有的沿途财富营救证券，其市值不得超过基金财富净值的   （9）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）财富营救证券的比例，不得超 过该财富营救证券领域的 10%； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   （10）本基金管制东说念主管制的沿途基金投资于归拢原始权益东说念主的各样财富营救 证券，不得超过其各样财富营救证券推测领域的 10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富营救证 券。基金持有财富营救证券时代，如果其信用等第下降、不再妥当投资范例，应 在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不超过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金投入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超过基 金财富净值的 40%，投入寰球银行间同行市集进行债券回购的最始终限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （14）本基金财富总值不得超过基金财富净值的 140%；   （15）本基金参与国债期货、股指期货往复，需遵循下列投资比例限制： 金财富净值的 10%；在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超 过基金财富净值的 15%； 有价证券市值之和不得超过基金财富净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、财富营救证券、买入返售金融财富（不 含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约价值 不得超过本基金持有的债券总市值的 30%； 计较）应当妥当基金合同对于股票投资比例的干系约定；所持有的债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，推测（轧差 计较）应当妥当基金合同对于债券投资比例的干系约定； 不得超过上一往复日基金财富净值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过上一往复日基金财富净值的 30%； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   （16）本基金主动投资于流动性受限财富的市值推测不得超过本基金财富净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管制东说念主之 外的要素以致基金不妥当该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （18）同行存单的投资占基金财富的比例推测不超过 20%；   （19）法律律例及中国证监会章程的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（11）、（16）、（17）项之外，因证券或期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金领域变动等基金管制东说念主之外的要素以致基金投资比例不妥当上 述章程投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个往复日内进行调节，但中国证监会 章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金管制东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日 起动手。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行顺应设施后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的章程为准。   为崇拜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽包袱的投资；   （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往复、驾驭证券往复价钱绝顶他不刚直的证券往复行为；   （6）法律、行政律例和中国证监会章程阻拦的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主绝顶控股推进、施行 禁止东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 者从事其他要紧关联往复的，应当妥当基金的投资主义和投资策略，苦守基金份 额持有东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱履行。干系往复必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与暴露。要紧关联往复应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述阻拦性章程，如适用于本基金，基金 管制东说念主在履行顺应设施后，则本基金投资不受上述章程的限制或以变更后的章程 为准。   五、功绩比拟基准   功绩比拟基准：沪深 300 指数收益率×10% +中证全债指数收益率×90%。   沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制发布、表征 A 股市集走势的泰斗 指数。该指数是由上海和深圳证券市集中登第 300 只 A 股当作样本编制而成的 成份股指数。其样本粉饰了沪深市集六成足下的市值，具有精致的市集代表性。 本基金选拔该指数来计算股票投资部分的绩效。   中证全债指数是中证指数有限公司编制的空洞反应银行间债券市集和沪深 往复所债券市集的跨市集债券指数，指数样本由银行间市集和沪深往复所市集的 国债、金融债券及企业债券组成。该指数涵盖了银行间和往复所债券市集，具有 等闲的市集代表性，适联接为本基金债券投资部分的功绩比拟基准。   若将来法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集纷乱接受的功绩比 较基准推出，或者市集发生变化导致本功绩比拟基准不再适用，或者本功绩比拟 基准波及的指数住手发布或更更称呼，本基金管制东说念主不错依据崇拜投资者正当权 益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，顺应调节功绩比拟 基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市集基金、债券 型基金，低于股票型基金。   七、基金管制东说念主代表基金哄骗干系职权的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并酌量司帐师事 务所主张后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定财富的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募证明书的章程。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金                召募央求材料－基金合同                第十三部分           基金的财产   一、基金财富总值   基金财富总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项 以绝顶他财富的价值总和。   二、基金财富净值   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律律例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以绝顶他基金财产账 户相独处。   四、基金财产的救援和刑事包袱   本基金财产独处于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主救援。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律包袱，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律律例和《基金合同》的章程刑事包袱外，基金财产不得被处 分。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章排除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有财富产生的债务相互抵销；基金管制东说念主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制履行。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金            召募央求材料－基金合同               第十四部分       基金财富估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券、期货往复场合的往复日以及国度法律 法规定程需要对外暴露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行进款本息、 应收款项、财富营救证券、其它投资等财富及欠债。   三、估值原则   基金管制东说念主在详情干系金融财富和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业会 计准则》、监管部门干系章程。   （一）对存在活跃市集且大致获取疏导财富或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调节地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应给与最近往复日的报价详情公允价值。有充足字据标明估值 日或最近往复日的报价不行信得过反应公允价值的，支吾报价进行调节，详情公允 价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导财富或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中接洽不同特征要素的影响。特征是指对财富出售或使用 的限制等，如果该限制是针对财富持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征接洽。此外，基金管制东说念主不应试虑因其大批持有干系财富或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用而况有填塞 可利用数据和其他信息营救的估值时期详情公允价值。给与估值时期详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系财富或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调节对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，支吾 估值进行调节并详情公允价值。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   四、估值方法   往复所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变 化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化要素， 调节最近往复市价，详情公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的股票等，给与估值时期详情公允价值，在估值 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初次公开荒行有明确锁按时的股票，归拢股票在往复所上市后，按交 易所上市的归拢股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁按时的股票，按监管 机构或行业协会干系章程详情公允价值。 上海证券往复所、深圳证券往复所及中国证监会招供的其他往复所上市往复或挂 牌转让的国债、中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期单据、企业债、 公司债、交易银行金融债、可退换债券、财富营救证券、同行存单等品种，下同） 的估值   （1）对在往复所市集上市往复或挂牌转让的实行全价往复的固定收益品种 （可转债除外），登第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值 全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；对在往复所市集上市 往复或挂牌转让的实行净价往复的固定收益品种（可转债除外），登第第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在往复所市集上市往复的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   （3）对在往复所市集挂牌转让的财富营救证券，给与估值时期详情公允价 值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市时代市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近往复日结算价 估值。 金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 制，以确保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的章程或者未能充分崇拜基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据干系法律律例，基金财富净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主 承担。本基金的基金司帐包袱方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的主张，按照 基金管制东说念主对基金净值的计较结果对外赐与公布，基金托管东说念主对未达成一请安见 的基金净值计较结果不承担任何包袱。   五、估值设施 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的 过失计入基金财产。基金管制东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度济急调节机 制。国度另有章程或基金合同另有约定的，从其章程。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   基金管制东说念主应于每个责任日计较基金财富净值及基金份额净值，并按章程公 告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金管制东说念主每个责任日对基金财富估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主按章程对外公布。   六、估值舛误的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采选必要、顺应、合理的法子确保基金财富估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛误 时，视为基金份额净值舛误。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的疏漏酿成估值舛误，导致其他当事东说念主遇到损失的，疏漏 的包袱东说念主应当对由于该估值舛误遇到损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值舛误处理原则”给予补偿，承担补偿包袱。   上述估值舛误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛误包袱方应及 时和解各方，实时进行蜕变，因蜕变估值舛误发生的用度由估值舛误包袱方承担； 由于估值舛误包袱方未实时蜕变已产生的估值舛误，给当事东说念主酿成损失的，由估 值舛误包袱方对径直损失承担补偿包袱；若估值舛误包袱方如故积极和解，而况 有协助义务确当事东说念主有填塞的时辰进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛误包袱方支吾蜕变的情况向干系当事东说念主进行阐述，确保估值舛误已得 到蜕变。   （2）估值舛误的包袱方对干系当事东说念主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 而况仅对估值舛误的干系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛误而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 但估值舛误包袱方仍支吾估值舛误负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还 或不沿途返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值舛误责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的职权；如果得回欠妥得利确当事东说念主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故得回的补偿额加上如故得回的欠妥 得利返还的总和超过其施行损失的差额部分支付给估值舛误包袱方。   （4）估值舛误调节给与尽量规复至假定未发生估值舛误的正确情形的方式。   估值舛误被发现后，干系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值舛误发生的原因，列明总计确当事东说念主，并根据估值舛误发生 的原因详情估值舛误的包袱方；   （2）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛误酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛误的包袱方进行 蜕变和补偿损失；   （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行蜕变，并就估值舛误的蜕变向干系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现舛误时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的法子郑重损失进一步扩大。   （2）舛误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；舛误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 营业时； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 商阐述后，基金管制东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金财富净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行 复核。基金管制东说念主应于每个责任日往复结果后计较当日的基金财富净值和基金份 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐述后发送给基金 管制东说念主，由基金管制东说念主按章程对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 差不当作基金财富估值舛误处理。 不可抗力原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主天然如故采选必要、顺应、合理的法子 进行查验，然而未能发现该舛误而由此酿成的基金财富估值舛误，基金管制东说念主、 基金托管东说念主衔命补偿包袱。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的法子 摈斥或松开由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制时代的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同              第十五部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类                     《基金合同》顺利后与基金干系的 信息暴露用度； 用度。   二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的管制费按前一日基金财富净值的 0.30%年费率计提。管制费的计较 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金财富净值   基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前 5 个责任日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前 5 个责任日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致 无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据干系律例及相应公约规 定，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募证明书或干系公告的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度干系税收征收的章程代扣代缴。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金              召募央求材料－基金合同             第十六部分         基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默 认的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；      在对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，在履行干系设施后， 基金管制东说念主可对基金收益分派原则进行调节，不需召开基金份额持有东说念主大会。      四、收益分派有计议      基金收益分派有计议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。      五、收益分派有计议的详情、公告与实施      本基金收益分派有计议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息暴露办法》的干系章程在章程媒介公告。      六、基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较 方法，依照《业务功令》履行。      七、实施侧袋机制时代的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募证明书的规 定。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金              召募央求材料－基金合同             第十七部分         基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度； 司帐核算，按照干系章程编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所绝顶注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息暴露办法》的干系章程在章程媒介公告。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同              第十八部分 基金的信息暴露   一、本基金的信息暴露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、 《流动性风险管制章程》、            《基金合同》绝顶他干系章程。干系法律律例对于信息 暴露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息暴露义务东说念主   本基金信息暴露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和违警东说念主组 织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的章程暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会章程时辰内，将应予暴露的基金信 息通过妥当中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）和《信 息暴露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”，包括基金管制东说念主网站、 基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介暴露，并保证基金投资 者大致按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开暴露的信息贵寓。   三、本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开暴露的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的，基金 信息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开暴露的信息给与阿拉伯数字；除独特证明外，货币单元为东说念主民币 元。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   五、公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：   （一）基金招募证明书、基金居品贵寓概要、《基金合同》、基金托管公约、 基金份额发售公告    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项职权、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的功令及具体设施，证明基金居品的本性等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 证明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。   基金居品贵寓概淌若基金招募证明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金管制东说念主应当依照法律律例和中国证监会的章程编制、暴露与 更新基金居品贵寓概要。   《基金合同》顺利后，基金招募证明书、基金居品贵寓概要的信息发生要紧 变更的，基金管制东说念主应当在三个责任日内，更新基金招募证明书和基金居品贵寓 概要，并登载在章程网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在基金销售机构 网站或营业网点；除要紧变更事项之外，基金招募证明书、基金居品贵寓概要其 他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制 东说念主不再更新基金招募证明书和基金居品贵寓概要。 作监督等行为中的职权、义务关系的法律文献。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募证明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在 章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金居品贵寓概要、基金 合同和基金托管公约登载在章程网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在章程网站上。   （二）《基金合同》顺利公告 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程报刊和章程网站 上登载《基金合同》顺利公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应 当至少每周在章程网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露怒放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站公告半 年度和年度终末一日基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募证明书等信息暴露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及干系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金按时讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述（含 财富组合季度讲述）   基金管制东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载于章程网站上，并将年度讲述教导性公告登载在章程报刊上。基金年 度讲述中的财务司帐讲述应当经过妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。   基金管制东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在章程网站上，并将中期讲述教导性公告登载在章程报刊上。   基金管制东说念主应当在季度结果之日起 15 个责任日内，编制完成基金季度讲述， 将季度讲述登载在章程网站上，并将季度讲述教导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度讲述、中 期讲述或者年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在按时讲述“影响投资者决 策的其他迫切信息”项下暴露该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中暴露基金组结伙产情况绝顶 流动性风险分析等。   如遇《信息暴露办法》对基金按时讲述的信息暴露要求进行调节，基金管制 东说念主有权根据最新的律例要求进行相应调节，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （六）临时讲述   本基金发生要紧事件，干系信息暴露义务东说念主应按章程编制临时讲述书，并登 载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主； 责东说念主发生变动； 个月内变动超过百分之三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特地基金托管部门负责东说念主因基金托管 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同 业务干系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 施行禁止东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有章程的除外； 和费率发生变更； 或者基金财富净值低于 5000 万元情形的； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （七）阐明公告   在《基金合同》存续期限内，任何专家媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，干系信息暴露义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开阐明。   （八）计帐讲述   基金合同隔断的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐讲述。计帐讲述应当经过妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程 的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律主张书。基金财产计帐小组应当 将计帐讲述登载在章程网站上，并将计帐讲述教导性公告登载在章程报刊上。   （九）基金份额持有东说念主大会决议 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资财富营救证券的信息暴露   基金管制东说念主应在基金年报及中期讲述中暴露其持有的财富营救证券总额、资 产营救证券市值占基金净财富的比例和讲述期内总计的财富营救证券明细。   基金管制东说念主应在基金季度讲述中暴露其持有的财富营救证券总额、财富营救 证券市值占基金净财富的比例和讲述期末按市值占基金净财富比例大小排序的 前 10 名财富营救证券明细。   （十一）投资股指期货、国债期货的信息暴露   本基金将在按时讲述和招募证明书（更新）等文献中暴露股指期货、国债期 货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示股 指期货、国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否妥当既定的投资政策和投 资主义等。   （十二）投资运动受限证券的信息暴露   基金管制东说念主应在本基金投资非公开荒行股票后 2 个往复日内，在中国证监会 章程媒介暴露所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金财富净值的比例、锁按时等信息。   基金管制东说念主需按照律例要求在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按时讲述和 招募证明书（更新）等文献中暴露运动受限证券的投资情况。   （十三）实施侧袋机制时代的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，干系信息暴露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募证明书的章程进行信息暴露，详见招募证明书的章程。   （十四）中国证监会章程的其他信息。   六、信息暴露事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露管制轨制，指定特地部门及 高档管制东说念主员负责管制信息暴露事务。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开暴露基金信息的管控，并建立基金 敏锐信息知情东说念主登记轨制。基金管制东说念主、基金托管东说念主及干系从业东说念主员不得透露未 公开暴露的基金信息。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当妥当中国证监会干系基金信息 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 暴露内容与样式准则等律例的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管制东说念主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金按时讲述、 更新的招募证明书、基金居品贵寓概要、基金计帐讲述等公开暴露的干系基金信 息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐述。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中选拔暴露信息的报刊，单只基金 只需选拔一家报刊。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的 基金信息，并保证干系报送信息的信得过、准确、齐备、实时。   为强化投资者保护，提高信息暴露服务质料，基金管制东说念主应当按照中国证监 会章程向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主提高信息暴露服务的质料。具体要求应当妥当中 国证监会干系章程。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计讲述、法律主张书的专 业机构，应当制作责任底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   七、信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规定程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息暴露的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延暴露基金干系信 息： 财富价值时； 营业时； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同    第十九部分      基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法规定程和 《基金合同》约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起顺利，并自顺利后方可履行，自决议顺利后两日内在章程 媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系设施后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主连续的；    《基金合同》顺利后，贯串 50 个责任日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   （1）     《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 讲述出具法律主张书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的总计合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余财富的分派   依据基金财产计帐的分派有计议，将基金财产计帐后的沿途剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经妥当《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备 案后 5 个责任日内由基金财产计帐小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律律例另有 章程的从其章程。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金               召募央求材料－基金合同                 第二十部分          爽约包袱   一、基金管制东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等 法律律例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东说念主酿成损 害的，应当分歧对各自的步履照章承担补偿包袱；因共同步履给基金财产或者基 金份额持有东说念主酿成毁伤的，应当承担连带补偿包袱，对损失的补偿，仅限于径直 损失。然而如发生下列情况，相应确当事东说念主免责： 当作或不当作而酿成的损失等； 损失等； 券公司等其他机构负责计帐交收的基金财富绝顶收益不承担任何包袱。   二、在发生一方或多方爽约的情况下，在最大限定地保护基金份额持有东说念主利 益的前提下，《基金合同》大致络续履行的应当络续履行。非爽约方当事东说念主在职 责范围内有义务实时采选必要的法子，郑重损失的扩大。莫得采选顺应法子以致 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非爽约方因郑重损失扩大而支 出的合理用度由爽约方承担。   三、由于基金管制东说念主、基金托管东说念主不可禁止的要素导致业务出现差错，基金 管制东说念主和基金托管东说念主天然如故采选必要、顺应、合理的法子进行查验，然而未能 发现舛误的，由此酿成基金财产或投资东说念主损失，基金管制东说念主和基金托管东说念主衔命赔 偿包袱。然而基金管制东说念主和基金托管东说念主应积极采选必要的法子摈斥或松开由此造 成的影响。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同         第二十一部分       争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争 议，除经友好协商不错处分的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会当 时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对干系 各方均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，干系各方当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，络续 至意、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管公约章程的义务，崇拜基金份额持 有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾 法律）统辖并从其解释。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金             召募央求材料－基金合同             第二十二部分        基金合同的效力   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间职权义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管制东说念主、基金托管东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或 授权代表署名并在募麇集束后经基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面阐述后顺利。    《基金合同》的灵验期自其顺利之日起至基金财产计帐结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自顺利之日起对包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持 有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。 基金托管东说念主各持有一份，每份具有同等的法律效力。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场合和营业场合查阅。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金               召募央求材料－基金合同                第二十三部分          其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按干系法律律例协 商处分。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金            召募央求材料－基金合同               第二十四部分       基金合同内容撮要     一、基金份额持有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的职权、义务     （一）基金管制东说念主简况     称呼：农银汇理基金管制有限公司     住所：中国（上海）解放贸易磨练区银城路 9 号 50 层     法定代表东说念主：黄涛     成立日历：2008 年 3 月 18 日     批准成立机关及批准成立文号：中国证券监督管制委员会证监许可 2008307 号     组织边幅：有限包袱公司     注册本钱：1,750,000,001 元东说念主民币     存续期限：不息经营     磋商电话：021-61095588     （二） 基金管制东说念主的职权与义务 但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用 并管制基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法规定程或中国证监会批 准的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；     （6）依据《基金合同》及干系法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度干系法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采选必要法子保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；     （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   （9）担任或托福其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及干系法律章程决定基金收益的分派有计议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和退换申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司哄骗干系职权，为基金的利 益哄骗因基金财产投资于证券所产生的职权；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼职权或者 实施其他法律步履；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在妥当干系法律、律例的前提下，制订和调节干系基金认购、申购、 赎回、退换和非往复过户等的业务功令；   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产相互独处，对所管制的不同基金分歧 管制，分歧记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他干系章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选顺应合理的法子使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥当《基金合同》等法律文献的章程，按干系章程计较并公告基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制基金按时讲述；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》绝顶他干系章程，履行信息暴露及 讲述义务；   （12）保守基金交易高明，不透露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》绝顶他干系章程另有章程外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东说念主透露，因审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派有计议，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》绝顶他干系章程召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务行为的司帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓 20 年以上，法律律例另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时辰发出，而况 保证投资者大致按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金干系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到干系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近落幕、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿包袱，其补偿包袱不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额持有 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金          召募央求材料－基金合同 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理干系基 金事务的步履承担包袱；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼职权或实施其 他法律步履；   （24）基金管制东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 顺利，基金管制东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主简况   称呼：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼中信大厦   法定代表东说念主：李庆萍   成偶而间：1987 年 4 月 20 日   批准成立文号：国办函198714 号   组织边幅：股份有限公司   注册本钱：4893479.6573 万元东说念主民币   存续时代：不息经营   基金托管经验批文及文号：证监基金字2004125 号   （四）基金托管东说念主的职权与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全 救援基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法规定程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的 情形，应申诉中国证监会，并采选必要法子保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集功令，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投 资所需账户，为基金办理证券、期货往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）以敦朴信用、勤勉尽责的原则持有并安全救援基金财产；   （2）成立特地的基金托管部门，具有妥当要求的营业场合，配备填塞的、 及格的熟练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互独处；对所托管的不同的基金分歧拔擢账户，独处核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户拔擢、资金划拨、账册纪录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他干系章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）救援由基金管制东说念主代表基金签订的与基金干系的要紧合同及干系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交 割事宜；   （7）保守基金交易高明，除《基金法》、《基金合同》绝顶他干系章程另有 章程外，在基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东说念主透露，因审计、法律等外 部专科参谋人要求提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东说念主计较的基金财富净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为干系的信息暴露事项；   （10）对基金财务司帐讲述、基金按时讲述出具主张，证明基金管制东说念主在各 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金管制东说念主有未执 行《基金合同》章程的步履，还应当证明基金托管东说念主是否采选了顺应的法子；   （11）保存基金托管业务行为的纪录、账册、报表和其他干系贵寓 20 年以 上，法律律例另有章程的从其章程；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金管制东说念主查对；   （14）依据基金管制东说念主的指示或干系章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》绝顶他干系章程，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金管制东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金管制东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近落幕、照章被排除或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会 和银行监管机构，并文告基金管制东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担补偿包袱，其补偿 包袱不因其退任而衔命；   （20）按章程监督基金管制东说念主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管制东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管制东说念主追偿；   （21）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （五）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当 权益。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东说念主的投资运作；   （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于：   （1）崇拜阅读并遵循《基金合同》；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息暴露，实时哄骗职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》隔断的 有限包袱；   （6）不从事任何有损基金绝顶他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）履行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的设施和功令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 有约定外，基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会不成立日常机构。   （一）召开事由 法律律例、中国证监会和本基金合同另有章程的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调节基金管制东说念主、基金托管东说念主的报酬范例；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会设施；   （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或推测持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主职权和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调节本基金的申购费率、调低赎回费率、加多、取消或调节基金份额 类别拔擢或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 改不波及《基金合同》当事东说念主职权义务关系发生要紧变化；   （5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构调节干系认购、申购、赎回、 退换、基金往复、非往复过户、转托管、基金份额转让等业务功令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。    《基金合同》顺利后，贯串 50 个责任日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当隔断《基金合同》， 并按照《基金合同》的约定设施进行计帐，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管制东说念主召集。 冷落书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管制 东说念主，基金管制东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管制东说念主冷落书面提议。基金管制东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 的基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主冷落书面提议。基金 托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议 的基金份额持有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并奉告基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 开基金份额持有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或推测代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得荫庇、侵犯。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大领路知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福讲授的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中证明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关绝顶联 系方式和磋商东说念主、表决主张寄交的截止时辰和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管制东说念主 到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文告基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金 管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张 的计票效力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期妥当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 持有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲授妥当法律律例、《基金合 同》和会议文告的章程，而况持有基金份额的凭证与基金管制东说念主办有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 边幅或大会公告载明的其他边幅在表决截止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他边幅进行表决。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个责任日内连 续公布干系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管制东说念主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文告章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决主张；基金托管东说念主或基金管制东说念主经 文告不参加收取表决主张的，不影响表决效力；   （3）本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张基金份额持有东说念主所 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具 表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决主张的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主张的 代理东说念主出具的托福东说念主办有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲授符 正当律律例、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构纪录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错给与书面、麇集、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议文告中列明。 面、麇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会磋磨的其他事项（法律律例、中国证监会另有章程或《基金合同》 另有约定的除外）。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主办东说念主按照下列第（七）条章程设施详情 和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金管制东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持 有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和独特决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 独特决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换 基金管制东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并（法律 律例、中国证监会另有章程或《基金合同》另有约定的除外）以独特决议通过方 为灵验。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据讲授，不然提交 妥当会议文告中章程的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 妥当会议文告章程的表决主张视为灵验表决，表决主张暧昧不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总 数。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议动手后秘书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手 后秘书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在秘书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果给与 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行顺利的基金份额持有东说念主 大会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管制 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制时代基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分歧持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若干系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会 的主办东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   侧袋机制实施时代，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分歧由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归拢主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东说念主大会的干系章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的干系章程。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事设施、表 决条件等章程，但凡径直援用法律律例或监管功令的部分，如将来法律律例或监 管功令修改导致干系内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致 并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调节，无需召开基金份额持有东说念主 大会审议。   三、基金收益分派原则、履行方式      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      （二）基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。      （三）基金收益分派原则 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默 认的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；      在对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，在履行干系设施后， 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 基金管制东说念主可对基金收益分派原则进行调节，不需召开基金份额持有东说念主大会。      （四）收益分派有计议      基金收益分派有计议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。      （五）收益分派有计议的详情、公告与实施      本基金收益分派有计议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息暴露办法》的干系章程在章程媒介公告。      （六）基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较 方法，依照《业务功令》履行。      （七）实施侧袋机制时代的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募证明书的规 定。   四、与基金财产管制、运用干系用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类                     《基金合同》顺利后与基金干系的 信息暴露用度； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同   本基金的管制费按前一日基金财富净值的 0.30%年费率计提。管制费的计较 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金财富净值   基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前 5 个责任日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次月前 5 个责任日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致 无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据干系律例及相应公约 章程，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金        召募央求材料－基金合同 目。   （四）实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募证明书或干系公告的章程。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度干系税收征收的章程代扣代缴。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资主义   本基金主要投资于债券等固定收益类金融器具，扶持投资于精选的股票，通 过活泼的财富建树与严谨的风险管制，力务完结基金财富不息褂讪升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括创业板绝顶他经中国证监会核准、注册刊行的股票）、国债、金融债、 方位政府债、公司债、企业债、可退换债券、可交换债券、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、债券回购、财富营救证券、同行存单、银行进款（包 括公约进款、按时进款绝顶他银行进款）、货币市集器具、股指期货、国债期货， 以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须妥当中国证监会 干系章程。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行顺应 设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票财富占基金财富的比例为 0%-30%，同行存单 的投资占基金财富的比例推测不超过 20%。每个往复日日终在扣除股指期货合约 和国债期货合约需缴纳的往复保证金后，保持现款或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金财富净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。本基金投资于主体评级在 AA 及以上司别的信用债，其中 AAA 级 的信用债占总体信用债投资比例不低于总体信用债投资比例的 50%，AA+级的信 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同 用债占总体信用债投资比例为 0-50%，AA 级的信用债占总体信用债投资比例为 交换债券和可退换债券推测比例不超过基金财富的 20%。   若法律律例的干系章程发生变更或监管机构允许，本基金管制东说念主在履行顺应 设施后，可对上述财富建树比例进行调节。   （三）投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金股票财富占基金财富的比例为 0%-30%；   （2）本基金每个往复日日终在扣除国债期货合约和股指期货合约需缴纳的 往复保证金后，保持不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不超过基金财富净值的 10%；   （4）本基金管制东说念主管制的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不超过该证 券的 10%；   （5）本基金管制东说念主管制的沿途怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放 期的采选按时怒放方式运作的基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得 超过该上市公司可运动股票的 15%；   （6）本基金管制东说念主管制的沿途投资组合持有一家上市公司刊行的可运动股 票，不得超过该上市公司可运动股票的 30%；   （7）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样财富营救证券的比例，不得超过 基金财富净值的 10%；   （8）本基金持有的沿途财富营救证券，其市值不得超过基金财富净值的   （9）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）财富营救证券的比例，不得超 过该财富营救证券领域的 10%；   （10）本基金管制东说念主管制的沿途基金投资于归拢原始权益东说念主的各样财富营救 证券，不得超过其各样财富营救证券推测领域的 10%；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富营救证 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同 券。基金持有财富营救证券时代，如果其信用等第下降、不再妥当投资范例，应 在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不超过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金投入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得超过基 金财富净值的 40%，投入寰球银行间同行市集进行债券回购的最始终限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （14）本基金财富总值不得超过基金财富净值的 140%；   （15）本基金参与国债期货、股指期货往复，需遵循下列投资比例限制： 金财富净值的 10%；在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超 过基金财富净值的 15%； 有价证券市值之和不得超过基金财富净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、财富营救证券、买入返售金融财富（不 含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约价值 不得超过本基金持有的债券总市值的 30%； 计较）应当妥当基金合同对于股票投资比例的干系约定；所持有的债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，推测（轧差 计较）应当妥当基金合同对于债券投资比例的干系约定； 不得超过上一往复日基金财富净值的 20%；在职何往复日内往复（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过上一往复日基金财富净值的 30%；   （16）本基金主动投资于流动性受限财富的市值推测不得超过本基金财富净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管制东说念主之 外的要素以致基金不妥当该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同 产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （18）同行存单的投资占基金财富的比例推测不超过 20%；   （19）法律律例及中国证监会章程的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（11）、（16）、（17）项之外，因证券或期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金领域变动等基金管制东说念主之外的要素以致基金投资比例不妥当上 述章程投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个往复日内进行调节，但中国证监会 章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金管制东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的干系约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日 起动手。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行顺应设施后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的章程为准。   为崇拜基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽包袱的投资；   （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往复、驾驭证券往复价钱绝顶他不刚直的证券往复行为；   （6）法律、行政律例和中国证监会章程阻拦的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主绝顶控股推进、施行 禁止东说念主或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当妥当基金的投资主义和投资策略，苦守基金份 额持有东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱履行。干系往复必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同 律例赐与暴露。要紧关联往复应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述阻拦性章程，如适用于本基金，基金 管制东说念主在履行顺应设施后，则本基金投资不受上述章程的限制或以变更后的章程 为准。   六、基金财富净值的计较方法和公告方式   （一）基金财富净值   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   往复所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变 化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要紧变化要素， 调节最近往复市价，详情公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的股票等，给与估值时期详情公允价值，在估值 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初次公开荒行有明确锁按时的股票，归拢股票在往复所上市后，按交 易所上市的归拢股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁按时的股票，按监管 机构或行业协会干系章程详情公允价值。 上海证券往复所、深圳证券往复所及中国证监会招供的其他往复所上市往复或挂 牌转让的国债、中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期单据、企业债、 公司债、交易银行金融债、可退换债券、财富营救证券、同行存单等品种，下同） 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同 的估值   （1）对在往复所市集上市往复或挂牌转让的实行全价往复的固定收益品种 （可转债除外），登第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值 全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；对在往复所市集上市 往复或挂牌转让的实行净价往复的固定收益品种（可转债除外），登第第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在往复所市集上市往复的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；   （3）对在往复所市集挂牌转让的财富营救证券，给与估值时期详情公允价 值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市时代市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近往复日结算价 估值。 金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 制，以确保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的章程或者未能充分崇拜基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据干系法律律例，基金财富净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主 承担。本基金的基金司帐包袱方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金干系的会 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同 计问题，如经干系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的主张，按照 基金管制东说念主对基金净值的计较结果对外赐与公布，基金托管东说念主对未达成一请安见 的基金净值计较结果不承担任何包袱。   （三）基金净值信息的公告方式   《基金合同》顺利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应 当至少每周在章程网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个怒放日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露怒放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站公告半 年度和年度终末一日基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同消释和隔断的事由、设施以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法规定程和 《基金合同》约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起顺利，并自顺利后方可履行，自决议顺利后两日内在章程 媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系设施后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主连续的；    《基金合同》顺利后，贯串 50 个责任日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的； 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组联合接管基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 讲述出具法律主张书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的总计合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余财富的分派   依据基金财产计帐的分派有计议，将基金财产计帐后的沿途剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经妥当《中华东说念主 农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金         召募央求材料－基金合同 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备 案后 5 个责任日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存 20 年以上，法律律例另有 章程的从其章程。   八、争议处分方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争 议，除经友好协商不错处分的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会当 时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对干系 各方均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，干系各方当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，络续 至意、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管公约章程的义务，崇拜基金份额持 有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾 法律）统辖并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 （本页无正文，为《农银汇理瑞康 6 个月持有期搀杂型证券投资基金基金合同》 的签署页）   基金管制东说念主：农银汇理基金管制有限公司（盖印）   法定代表东说念主或授权代表（署名）：   签订地点：  签订日历：    年   月   日   基金托管东说念主：中信银行股份有限公司（盖印）   法定代表东说念主或授权代表（署名）：   签订地点：  签订日历：    年   月   日

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